مرکز تحلیل گزارشات و انتقالات مالی افغانستان
کمتر از 10 فیصد از مردم افغانستان برای امور مالی از خدمات بانکداری رسمی مستفید می شوند. بسیاری از شهروندان این کشور همچنان از سیستمهای غیررسمی تمویل استفاده می کنند. متاسفانه، تعقیب این حواله های مالی غیررسمی دشوار است و با این که اکثراً برای امور قانونی مورد استفاده قرار می گیرند، از آنها برای پولشویی و تمویل مالی تروریزم نیز استفاده می شود.
از سال 2004، مرکز تحلیل گزارشات و انتقالات مالی افغانستان (FinTRACA) برای محافظت از سلامت مالی افغانستان و ترویج روشهای سالم تمویل مالی سعی می کند. این مرکز با همکاری سازمان های دولتی افراد را که در تعقیب سوء استفاده نقاط ضعف و نقایص سیستم تمویل برای نفع شخصی هستند، شناسایی می کند.
FinTRACA بر اساس «قانون مبارزه با پول شویی و عواید نامشروع» به عنوان واحد استخبارات مالی تأسیس شد و بانک مرکزی افغانستان آن را مدیریت می کند. هدف این سازمان گسترش سیستمهای مالی بین المللی در کشور و فراهم کردن زمینه پیشرفت، سرمایه گذاری و آبادی افغانستان است.
FinTRACA عضو واحد استخبارات مالی Egmont، گروپ کاری اقدام مالی و گروپ مبارزه با پولشویی آسیا-پاسیفیک است. این سازمان ها با همکاری دولت ها و FIU های دیگر برای ایجاد و اعمال معیارها و بهبود پروسه تبادله معلومات در زمینه مبارزه با پولشویی و تمویل تروریزم فعالیت می کند. FinTRACA سالهاست با FATF برای تقویت رژیم نظارتی خود و رساندن افغانستان به معیارهای بین المللی مبارزه با پولشویی و مقابله با تمویل تروریزم (AML/CFT) همکاری کرده است.
دستاوردها
یکی از بزرگترین دستاوردهای FinTRACA ایجاد پایگاه دیتا وسیع راپور حواله های مالی است که بانک ها و موسسات مالی غیربانکی ملزم به ثبت آنها هستند. این ریکاردها شامل گزارش معاملات مشکوک، راپور حواله های بزرگ جاری، و راپور معاملات نقدی فرامرزی است که معلومات هریک از معاملات را در خود دارد. این راپورها اکثراً حاوی جزییات لازم برای شروع یا ختم تحقیقات شویی یا جنایی است.
FinTRACA همچنین زمینه همکاری بین نهادهای مختلف دولتی را برای گسترش روند تبادل معلومات و تطبیق قوانین و مقررات مالی فراهم کرده است. مخصوصاً، FinTRACA تفاهمنامه هایی (MOU) را با 12 نهاد دولتی افغانستان برای همکاری با دیپارتمنت های ریاست امنیت ملی، وزارت داخله و دفتر عالی نظارت امضا کرده است. این MOU ها امکان تبادل سریع معلومات مربوط به اشخاص مشکوک و فعالیت ها و حواله های غیرقانونی آنها را فراهم می کند. هر یک از این سازمان ها گرایش خاص به مبارزه با تمویل غیررسمی به عنوان ابزار پولشویی و تمویل تروریزم دارند.
از زمان ورود مبالغ هنگفت به سکتور مالی غیررسمی، FinTRACA مساعی خود را برای مبارزه با این فعالیت ها و حواله ها تشدید کرده است. FinTRACA از اعضای اصلی گروپ است که با تصویب مقررات فراهم کننده گان خدمات پولی (MSP ها) را ملزم به ثبت فعالیت ها و راپور دادن حواله ها کرده است. MSP ها اکنون ملزم به حفظ معلومات هستند که در هر لحظه در معرض تفتیش قرار دارند. این معلومات ممکن است به صورت دستی یا الکترونیکی ذخیره شود و به یک بخش از پایگاه دیتا وسیع حواله های مالی تحت نظارت FinTRACA تبدیل شود.
FinTRACA به دولت افغانستان کمک می کند تا به تقویت سیستم های ارتباطی، ارائه راپورهای جامع به نهادهای درخواست کننده، حفظ بیطرفی و جلوگیری از اعمال نفوذ سیاسی بر فعالیت دولت بپردازد. در ضمن، FinTRACA از تکنالوژی معلوماتی برای افزایش موثریت عملیات و هماهنگی داخلی در سازمان های خود و نهادهای دولتی همکار استفاده می کند. FinTRACA همچنین سعی می کند تا مشکلات تاثیرگذار بر عملیات را شناسایی و برطرف کند.
هدف آینده
FinTRACA در آینده نزدیک دولت افغانستان را در زمینه پلان گذاری و انجام دادن اولین ارزیابی ملی خطر AML/CFT راهنمایی خواهد کرد. نتایج این ارزیابی برای ایجاد ستراتیژی ملی مبارزه با پولشویی و تمویل تروریزم مستفید خواهد شد.
