Борьба с финансированием терроризма

ХАМИД АЛЬ ЗААБИ, ГЕНЕРАЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР УПРАВЛЕНИЯ ОАЭ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ И ФИНАНСИРОВАНИЕМ ТЕРРОРИЗМА

Объединенные Арабские Эмираты добились существенного прогресса в борьбе с финансированием преступности, однако укрепление финансовой системы требует привлечения большего количества заинтересованных сторон, чем когда-либо ранее. 

Финансовые преступления становятся все более изощренными и зачастую являются результатом международной деятельности, в которую вовлечено множество юрисдикций и финансовых институтов. 

Всего лишь за несколько лет значительно возросло число сообщений о нарушениях, расследований, наказаний и штрафов, поскольку власти борются с преступниками с возрастающей эффективностью.  

Рассматривая этот прогресс в определенном контексте, следует отметить, что по конфискованным средствам (процент от внутреннего валового продукта) ОАЭ поднялись вверх на 80 пунктов и стали одной из пяти ведущих мировых стран, в соответствии с анализом Глобальной коалиции по борьбе с финансовыми преступлениями. 

И все же еще рано почивать на лаврах. Борьба с теми, кто хочет нажиться нечестным путем, никогда не окончится. 

Эти усилия по наращиванию противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма являются результатом политики руководства страны, нацеленной на борьбу с незаконными финансовыми операциями и на сохранение целостности глобальной финансовой системы. 

Из нашего сотрудничества со стратегическими партнерами, такими как Европейский союз, Великобритания и США, мы знаем, что банки и правительства должны сотрудничать более тесно, убрав барьеры при обмене информацией. Сотрудничество помогает нам создать более четкую картину криминальных сетей и подозрительных транзакций, а также лучше понять, оценить и уменьшить риски, с которыми мы сталкиваемся. Оно также дает властям более качественные разведывательные данные, необходимые для проведения расследований и наказания преступников. 

В Управлении ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма мы также тесно сотрудничаем с Министерством иностранных дел и международного сотрудничества, укрепляя партнерские отношения и координацию действий с мировым сообществом по вопросам финансовых преступлений. Мы вложили много сил и средств в обучение и подготовку способных сотрудников. Международное сотрудничество разрастается после подписания в 2022 г. Договоров о взаимной юридической помощи; дополнительные договоры будут подписаны и в  2023 г. 

Обмен информацией внутри и между общественными и частными организациями является ключом к успешной борьбе с финансовыми преступлениями. 

Посредством партнерских отношений между общественным и частным секторами мы повышаем наш общий уровень информированности об угрозах финансовых преступлений. В частном секторе это выходит за рамки просто банковской системы. Огромную роль тут играют также группы других компаний и экспертов. Здесь я имею ввиду агентов по недвижимости, дилеров купли-продажи ценных металлов и драгоценных камней, адвокатов, нотариусов и других независимых юристов и, что важно, бухгалтеров. 

Применительно к сфере борьбы с отмыванием денег эти нефинансовые организации и профессии называются «Уполномоченными нефинансовыми предприятиями и профессиями» (УНФПП). 

Мы начали тесно работать с УНФПП и торговыми ассоциациями под эгидой Комитета государственно-частного партнерства (ГЧП). Такое сотрудничество соединяет государственные регулирующие и надзорные органы с частным сектором, что делает более эффективной работу в таких сферах как предотвращение финансовых преступлений, проведение расследований и осуждение преступников. 

Это сочетание навыков и экспертных знаний дает нам возможность эффективно использовать наши системы и процессы. Обучение, расширение возможностей и диалог также являются важными факторами в работе Комитета ГЧП. Они привели к гораздо более эффективному использованию следователями и прокурорами данных финансовой разведки. 

Это нашло свое отражение в наших дополнительных инвестициях в Отдел финансовой разведки, следственный орган, собирающий данные о подозрительной деятельности и предоставляющий результаты своего анализа соответствующим правительственным органам. 

Только за вторую половину 2022 г. этот отдел принял на работу 30 новых сотрудников. Акцент был сделан на привлечение профессионалов с соответствующим опытом работы в сферах мониторинга соблюдения требований, банковской системы, правоохранительных и следственных органов. 

Одним из ключевых приоритетов также является расширение прозрачности. Для четкого понимания того, кто же все-таки владеет зарегистрированными в ОАЭ компаниями, мы создали Национальный экономический реестр. Этот реестр предоставляет унифицированный подход к информационным требованиям по всей стране, он также повысил уровень достоверности данных, позволяя нам улучшить качество оценки рисков и поиска подозрительных транзакций. 

Существует концепция владельца-бенефициара, поскольку непосредственный законный владелец имущества не обязательно является тем лицом, кто действительно управляет им и получает от него выгоду. Реестр делает всю эту информацию доступной для компетентных органов в централизованно координированном месте. Это помогает в более широком процессе обмена информацией и в проведении расследований. 

Взаимосвязанность международных организованных преступных сетей, зачастую подкрепленная технологическими новшествами, вызывает серьезную озабоченность. Однако мы даем отпор при помощи разведывательных ресурсов, передовой аналитики, современных технологий, следственных возможностей и партнерских отношений между общественным и частным секторами. В конце 2022 г. Комитет государственно-частного партнерства ОАЭ закончил свое консультационное исследование по тематике обмена информацией, которое будет использовано при принятии новых законодательных норм. 

Мы также применяем технологии, помогающие в сборе данных, обработке и анализе, и способствующие более эффективному распознаванию и управлению рисками в режиме реального времени. Мы создали несколько онлайновых инструментов и платформ для сообщений о нарушениях, приспособленных к национальным требованиям. 

Также имеют свои преимущества ускорение платежей и транзакций, более точные системы идентификации, мониторинг, ведение документации и обмен информацией между компетентными органами и регулируемыми субъектами. 

Аналогичным образом и искусственный интеллект (обучаемые машины, обработка естественных языков) может оказать помощь в определении рисков и реагировании на них, а также в сообщении о замеченной подозрительной деятельности и ее мониторинге. Попросту говоря, более достоверные и обновленные данные о клиентах означают более точные оценки рисков и более эффективный процесс принятия решений. 

Эти инновационные технологические новшества являются хорошим напоминанием о том, что сфера финансовых преступлений быстро эволюционирует, и что нам еще многое предстоит сделать. Однако нас вдохновляет уже достигнутый прогресс, и мы будем стремиться к тому, чтобы все общество участвовало в наших постоянных усилиях.  

В 2022 г. ОАЭ достигли определенных успехов в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма: 

• Центральный банк ОАЭ выпустил новые указания для лицензированных финансовых институтов, дав банкам и кредитным организациям один месяц на принятие соответствующих процедур отслеживания подозрительных транзакций как местных, так и иностранных клиентов.  
• В стране были введены требования к брокерам по недвижимости и юридическим фирмам в плане отчетности о транзакциях с недвижимостью, в которых используются цифровые активы. Преступные группировки и находящиеся под санкциями правительства пытаются использовать такие активы для инвестиционных операций в ОАЭ.
• В целях расширения сотрудничества Управление ОАЭ по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма подписало Меморандум о взаимопонимании с Управлением ООН по наркотикам и преступности.