مركز أفغانستان لتحليل المعاملات والتقارير المالية
يستخدم أقل من 10 في المائة من الأفغان القطاع المالي الرسمي للخدمات المصرفية. وعلى الجانب الآخر، يواصل العديد من المواطنين استخدام الأنظمة المالية غير الرسمية، مثل الحوالة، لتحويل الأموال. ولسوء الحظ، يصعب تتبع هذه المعاملات المالية غير الرسمية، ورغم استخدام تلك الأنظمة لأغراض مشروعة، من المعلوم أيضًا أنها تُستخدم في غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية.
منذ العام 2004، كرَّس مركز أفغانستان لتحليل المعاملات والتقارير المالية جهوده لحماية وتشجيع الممارسات المالية النزيهة في أفغانستان. وهو يعمل مع منظمات حكومية عديدة لاستهداف هؤلاء الذين يسعون لاستغلال عيوب ونقاط ضعف النظام المالي لتحقيق مكاسب شخصية.
تأسست منظمة FinTRACA بموجب قانون مكافحة غسيل الأموال وعائدات الجريمة كوحدة استخبارات مالية وهي تخضع لإدارة بنك أفغانستان المركزي. وهدف المنظمة هو المساعدة في تطبيق الأنظمة المالية العالمية بداخل الدولة وإتاحة الفرصة لإحداث التنمية والاستثمار والازدهار في أفغانستان.
FinTRACA هي عضو في مجموعة إيغمونت لوحدات الاستخبارات المالية، وفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF)، ومجموعة آسيا والمحيط الهادئ لمكافحة غسيل الأموال. تعمل هذه المنظمات مع الحكومات الدولية ووحدات الاستخبارات المالية لإنشاء وتفعيل المعايير وتحسين مشاركة المعلومات لأجل مكافحة غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية. تعمل منظمة FinTRACA منذ عدة سنوات مع فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) لتطبيق المعايير الدولية الخاصة بمكافحة غسيل الأموال ومواجهة تمويل الأنشطة الإرهابية في أفغانستان.
الإنجازات
من بين أحد أكبر إنجازات منظمة FinTRACA إنشاء قاعدة البيانات الضخمة لتقارير المعاملات المالية التي تحتفظ ببيانات عن المصارف والمؤسسات المالية غير المصرفية. وتشمل هذه السجلات تقارير المعاملات المشبوهة، وتقارير المعاملات التي تتضمن مبالغ نقدية كبيرة، والإقرارات النقدية التي توفر معلومات تفصيلية عن معاملات محددة. وغالبًا ما تحتوي هذه التقارير على التفاصيل المطلوبة لبدء أو إنهاء التحقيقات الجنائية أو تلك الخاصة بغسيل الأموال.
ساعدت منظمة FinTRACA على توفير أجواء تشجع على التعاون بين مختلف أعضاء الحكومة لمشاركة المعلومات على نطاق أوسع وتفعيل قوانين ولوائح التمويل. ومن الجدير بالذكر أن FinTRACA قد وقعت على مذكرات تفاهم مع 12 هيئة حكومية أفغانية تشمل وزارات مديرية الأمن الوطني ووزارة الداخلية والمكتب الأعلى للرقابة. حيث تتيح مذكرات التفاهم هذه سرعة تبادل المعلومات بخصوص المشبوهين وأنشطتهم ومعاملاتهم المالية غير المشروعة. ولكلٍ من هذه المنظمات مصلحة خاصة في مكافحة استخدام التمويل غير الرسمي كوسيلة لغسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية.
يتم تمرير مبالغ مالية ضخمة عبر القطاع المالي غير الرسمي، ولذلك تبذل FinTRACA جهودًا مضاعفة لتتبع هذه الأعمال والمعاملات. لقد كانت FinTRACA جزءًا أساسيًا من الفريق الذي تولى كتابة اللوائح التي تشترط على موفري الخدمات المالية تسجيل أعمالهم والإبلاغ عن معاملاتهم. والآن يتعين على موفري الخدمات المالية الاحتفاظ بسجلات يمكن أن تخضع للمراجعة في أي وقت. ويمكن إرسال هذه السجلات يدويًا أو إلكترونيًا لتصبح جزءًا من قاعدة البيانات الضخمة التي تضم المعاملات الخاضعة لرقابة FinTRACA.
تساعد منظمة FinTRACA حكومة أفغانستان على تعزيز أنظمة الاتصالات، وتقديم التقارير الشاملة التي تطلبها الهيئات، والمحافظة على الحيادية والحيلولة دون التأثير السياسي على أعمال الحكومة. فضلاً عن ذلك، تستخدم المنظمة تكنولوجيا المعلومات لرفع كفاءة العمليات والتنسيق بين المنظمة الخاصة به والهيئات الحكومية الموالية. وهي تحاول أيضًا تحديد والتعامل مع المشكلات التي تؤثر على العمليات.
نظرة مستقبلية
في المستقبل القريب، من المقرر أن تقود منظمة FinTRACA الحكومة الأفغانية في التخطيط لإجراء أول تقييم مخاطر وطني لمكافحة غسيل الأموال ومواجهة تمويل الأنشطة الإرهابية. وسوف يُستخدم هذا التقرير لتطوير استراتيجية وطنية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الأنشطة الإرهابية.
