В сентябре 2015 г. В египетском городе Шарм эль-Шейх более 50 экспертов из банковской и финансовой сферы, экономистов, политиков и специалистов по вопросам безопасности из стран Ближнего Востока собрались на конференцию Союза Арабских Банков по вопросам финансовой интеграции. На конференции в основном обсуждались положительные результаты от включения большего количества физических и юридических лиц в официальный финансовый сектор и положительный эффект реформы в таких сферах как борьба с отмыванием денег и финансирование террористов.
Касаясь вопроса об отмывании денег и финансировании террористов, Генеральный Секретарь Союза Арабских Банков Виссам Фаттух отметил, что руководители банковской сферы в арабских странах признают необходимость создания большой базы данных для отслеживания движения денег. Однако, как сообщает издание Al-Monitor, основное препятствие состоит в том, что многие граждане в арабских государствах не пользуются услугами банков.
Создание базы данных финансовых операций крайне необходимо в качестве меры безопасности против незаконных действий, особенно против отмывания денег и финансирования терроризма. Поэтому власти Египта пытаются приучить жителей страны к пользованию официальной банковской системой. Недавнее исследование, проведенное Международным Валютным Фондом, выявило причины, почему многие граждане в арабских странах не интегрированы в официальные банковские системы своих стран. В качестве таких причин названы бедность, высокие банковские пошлины за услуги, открытие одного общего счета на всю семью, заполнение сложной документации при открытии счета и большое расстояние от жилых домов до банков в отдельных районах. Религиозные убеждения также влияют на желание человека иметь дело с официальным банком, где к его вкладу будут добавляться незаработанные деньги в виде процентов.
Один египетский банкир на конференции сказал изданию Al-Monitor, что правительства арабских стран пытаются решить эти проблемы. Некоторые правительства устанавливают новые банковские правила, чтобы убрать препятствия на пути граждан региона к открытию банковских счетов и ускорить тем самым интеграцию людей в систему, у которой будет больше возможностей отслеживать банковские транзакции и пресекать незаконную деятельность.
Американский финансовый атташе в Египте Селин Сенсени выступила на конференции с докладом о роли США и других международных партнеров в оказании помощи странам Ближнего Востока и Северной Африки в расширении доступа граждан к официальной банковской системе.