Афганский центр анализа финансовых операций и отчетов
Менее 10% афганцев используют официальный финансовый сектор для получения банковских услуг. Вместо этого многие афганцы продолжают использовать неофициальные финансовые системы для перевода денег, такие как «Хавала». К сожалению, эти неофициальные финансовые транзакции трудно отследить: хотя часто они используются для законных операций, вместе с тем имеются сведения о том, что они проводятся для отмывания денег и финансирования террористов.
С 2004 г. Афганский центр анализа финансовых операций и отчетов (ЦАФОО) неустанно работает над защитой и поддержанием целостности финансовой системы Афганистана. Центр работает со многими правительственными организациями, выявляя тех, кто хочет использовать слабость и уязвимость финансовой системы страны в целях личной наживы. В соответствии с Законом о борьбе с отмыванием денег и доходами, полученными преступным путем, ЦАФОО является подразделением финансовой разведки и по административной линии подчиняется Центральному Банку Афганистана. Цель организации в том, чтобы помочь интегрировать страну в мировую финансовую систему, что откроет Афганистану путь к развитию, инвестициям и процветанию.
ЦАФОО является членом Эгмонтской группы подразделений финансовых разведок, Финансовой рабочей группы и Азиатско-тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег. Эти организации работают с правительствами многих стран и подразделениями финансовых разведок для того, чтобы создать и поддерживать определенные стандарты и улучшить обмен информацией в борьбе против отмывания денег и финансирования террористов. Уже много лет ЦАФОО сотрудничает с Финансовой рабочей группой по вопросам укрепления нормативной базы с тем, чтобы поднять Афганистан до уровня международных стандартов в таких аспектах, как борьба с отмыванием денег и финансированием террористов.
ДОСТИЖЕНИЯ
Одним из наиболее крупных достижений ЦАФОО является создание базы данных с отчетами о финансовых транзакциях, которые банковские и небанковские финансовые институты обязаны предоставлять. Среди документации есть отчеты о подозрительных транзакциях, переводе крупных сумм, декларации о пересечении границы наличных денег, содержащие специфическую информацию о транзакциях. Часто в таких отчетах есть детали, необходимые для того, чтобы возбудить или, наоборот, закрыть уголовное расследование по подозрению в отмывании денег.
ЦАФОО также стремится создать атмосферу сотрудничества между различными правительственными ведомствами, чтобы расширить обмен информацией и обеспечить соблюдение всех финансовых законов и правил. Следует отметить, что ЦАФОО подписал меморандумы о взаимопонимании с 12 государственными учреждениями Афганистана, включая Управление национальной безопасности, Министерство внутренних дел, Высшее надзорное управление. Эти меморандумы позволяют организовать быстрый обмен информацией относительно подозреваемых лиц, их незаконной финансовой деятельности или проводимых ими транзакциях. Каждая из этих организаций имеет свой специфический интерес в сокращении нетрадиционных небанковских способов проведения финансовых операций, которые используются для отмывания денег и финансирования террористов.
Поскольку через небанковские системы проходят значительные суммы денег, ЦАФОО стала более пристально отслеживать эти небанковские финансовые институты и транзакции, которые они выполняют. ЦАФОО играла большую роль в группе, которая разработала положение с требованиями о регистрации всех, кто предоставляет финансовые услуги и отчеты об их операциях. В настоящее время ко всем, кто предоставляет финансовые услуги, предъявляется требование вести документацию, которая может быть подвергнута аудиту в любое время. Эта документация может вестись от руки или в электронном виде; она становится частью огромной базы данных о финансовых транзакциях, которые отслеживает ЦАФОО.
ЦАФОО помогает правительству Афганистана сделать систему связи более эффективной, наладить механизм составления полных отчетов по запросам отдельных министерств и ведомств, поддерживать объективность и избегать влияния различных политических сил в своей работе. Кроме того, ЦАФОО использует информационные технологии для повышения эффективности и скоординированности работы как в рамках собственной организации, так и в других правительственных учреждениях. Также ЦАФОО пытается определить факторы, снижающие эффективность работы, и устранить их.
ВЗГЛЯД В БУДУЩЕЕ
В ближайшем будущем ЦАФОО будет возглавлять работу афганского правительства по планированию и проведению национальной оценки риска, связанной с отмыванием денег и финансированием террористов. Эта оценка будет использована при разработке национальной стратегии Афганистана.
Одним из направлений своей деятельности ЦАФОО планирует сделать обучение и образование подотчетных финансовых институтов и населения в целом. Центр предоставит правительству и частному сектору всеобъемлющую программу обучения, которая поможет им выявить и устранить слабые места в организациях, которые могут использоваться для отмывания денег и финансирования террористов. Национальная ознакомительная программа для населения, правительственных учреждений и финансовых институтов поможет повысить общий уровень знаний по этой проблеме.
ВЫВОДЫ
Совместные усилия ЦАФОО, афганского правительства и международных партнеров сделали механизм правления в Афганистане более прозрачным и способствовали росту доверия афганских граждан к финансовому сектору, что является чрезвычайно важным для укрепления безопасности страны.
Борьба с отмыванием денег и финансированием терроризма остается важнейшим приоритетом и ареной действий, где еще предстоит одержать победу Афганистану. ЦАФОО остается верным своему решению отказать в использовании финансовой системы Афганистана тем, кто приобрел средства путем незаконной деятельности, и тем, кто будет использовать финансовую систему страны для поддержки терроризма.