Борьба против финансирования терроризма

СОТРУДНИКИ ЖУРНАЛА «Unipath»

Cовершенно очевидно, что в лишении террористов финансовых средств для проведения операций должны принимать участие военные и службы безопасности. Для осуществления своих разрушительных нападений террористам необходимы деньги, как наличные деньги, так и виртуальная валюта. Деньги дают возможность главарям террористов закупать оружие легальным и нелегальным путем, проводить глобальные медийные операции, отправляться в зоны конфликтов и заманивать в свои ряды новобранцев, обещая им денежное вознаграждение.

Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), глобальный контролирующий орган, занимающийся предотвращением незаконных денежных переводов, главным образом занимается борьбой с финансированием террористических организаций. FATF выступает за внедрение международно признанных стандартов, при помощи которых страны могут привлекать к ответственности тех, кто спонсирует терроризм.

FATF тщательно анализирует законы, регулирующие финансовые системы разных стран, и определяет, в какой степени они способны противостоять финансированию террористов, отмыванию денег и распространению оружия. 

Эффективность финансовой системы той или иной страны финансовые аналитики оценивают по 40 критериям. Вот несколько примеров работы, которую проводит FATF, в том числе и её отделение по региону Ближнего Востока и Северной Африки:

• Она оценивает риск финансирования террористов конкретной страной, исходя из её географического местонахождения, силы институтов управления и либеральности финансового законодательства.
• FATF призывает государства проводить аудит своих неправительственных организаций (НПО), чтобы исключить появление фиктивных благотворительных организаций, которые за благовидным фасадом скрывают спонсоров террористов.
• Она призывает организации объединить усилия в преследовании террористов, устранении бюрократических препонов, ограничивающих коммуникации и координацию действий. Это включает в себя не только сотрудничество между правительственными ведомствами в пределах одной страны, но и сотрудничество со специалистами по борьбе с терроризмом из других стран.
• FATF также выступает за более тщательный анализ подозрительных финансовых транзакций, включая анализ использования новшеств, таких как виртуальные валюты, с тем, чтобы отделить законную деятельность от незаконной. Большая прозрачность в финансовых операциях устраняет ненужную секретность, которая скрывает незаконные транзакции от глаз финансовых регуляторов.
• Эта группа призывает страны ввести наказание по отношению к тем, кто был признан судом виновным в нарушении антитеррористического законодательства, включая конфискацию незаконно полученных активов. 

«Страна должна продемонстрировать, что в контексте рисков, которым она подвержена, у неё есть эффективное законодательство, защищающее финансовую систему от злоупотреблений», — отметила FATF в 2020 г. в своем обновлении критериев оценки.

Хотя эти руководящие принципы существуют уже более 10 лет, FATF регулярно обновляет их, приспосабливая к меняющимся угрозам. Например, в свете такого явления как участие иностранных боевиков в террористической деятельности, FATF пересмотрела критерии с тем, чтобы криминализировать финансирование поездок за границу завербованных экстремистов для совершения террористических актов или прохождения террористической подготовки.

ОТСЛЕЖИВАНИЕ ДЕНЕЖНЫХ ПОТОКОВ

В странах Ближнего Востока и Южной и Центральной Азии географическая близость Даиш, Аль-Каиды, Талибана и других террористических организаций требует более пристального внимания к выработке законодательства, предотвращающего финансирование терроризма. Находясь на загруженном перекрестке торговых путей – особенно имея такой транзитный пункт как Объединенные Арабские Эмираты (ОАЭ) – регион должен проводить активную работу по отсортировке законных финансовых транзакций от незаконных.

Для облегчения транзакций для субъектов торговли, ОАЭ разработали передовую финансовую систему. Вместе с тем, в этой системе заложены уникальные риски. В семи эмиратах, входящих в состав страны, функционируют 27 зон свободной торговли, в которых компаниям разрешено регистрироваться 39 различными путями. В экономике ОАЭ все еще широкое хождение имеют наличные деньги; в стране в огромных количествах происходит обмен драгоценных металлов и камней. Большинство населения составляют иностранные экспатрианты, и осуществляемые ими денежные переводы на родину представляют собой значительную часть финансовой деятельности страны.

FATF подняла вопрос о борьбе с преступниками, использующими относительно открытую экономику ОАЭ для сокрытия владения нелегальными бизнес-структурами, и в 2018 г. страна ответила обновлением своего законодательства в вопросах отмывания денег и финансирования террористов. Ключевой аспект реформ состоял в расширении роли подразделения финансовой разведки в Центральном банке ОАЭ в расследовании подозрительных финансовых транзакций. Отмечая успехи страны, можно привести следующие данные: в период с 2013 г. по 2019 г. в ОАЭ было предъявлено обвинение в финансировании терроризма 92 подозреваемым, из которых 75 были осуждены.

ПРИСТАЛЬНОЕ ВНИМАНИЕ К БЛАГОТВОРИТЕЛЬНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ

Использование благотворительных организаций в качестве подставных компаний для сбора средств для террористов является проблемой глобального масштаба, но Пакистан сосредоточил свои усилия в борьбе с финансированием терроризма именно на нем. Власти Пакистана отметили, что «злоупотребление НПО в целях финансирования терроризма представляет собой серьезную угрозу как внутри страны, так и за ее пределами». 

По сообщениям FATF, в 2019 г. Пакистан провел тщательный анализ своего сектора неправительственных организаций, убрал из списка более 48 тыс. некоммерческих организаций, а 1 тыс. 300 других внес в категорию высокого риска. Исламабад также создал во всех провинциях комиссии по вопросам благотворительности с целью оказания помощи в отделении реальных благотворительных центров от организаций, способствующих распространению насилия.

Аналогичным курсом идет Кыргызстан. В первой половине 2019 г. в стране была создана правительственная рабочая группа для определения риска, исходящего от сектора НПО. Подразделение финансовой разведки Кыргызстана набирает представителей гражданских организаций для оказания помощи в поисках преступников.

Другие страны находятся на ранних стадиях исследования проблемы, которую могут представлять благотворительные организации. Как отмечает FATF, Иордания еще не провела оценку рисков, «связанных с сектором НПО, в таких аспектах как природа организаций, их задачи, формы деятельности, возможность злоупотреблений, направленных на финансирование террористов, а также адекватность законодательной базы».

Тем не менее, следует отдать должное Генеральному разведывательному управлению Иордании за то, что в ходе расследования случаев террористической деятельности оно обращает серьезное внимание на финансовую сторону вопроса. В числе успешно проведенных операций можно назвать произведенный в мечети арест пособника террористов, который использовал подаяния верующих для приобретения автоматов Калашникова и боеприпасов для жителей Иордании, направляющихся в другие страны для ведения боевых действий на стороне террористических группировок.

НЕСПОКОЙНЫЕ СОСЕДИ

Связанные с терроризмом риски зависят от географического месторасположения. FATF отмечает, что в случае с Иорданией риск финансирования терроризма имеет прямую связь с «хаосом в регионе, огромным количеством согнанных с родных мест беженцев, в основном из Палестины, Ирака, Сирии, Ливии и Йемена, распространением ИГИЛ и Аль-Каидой радикальной идеологии, а также с завозом большого количества оружия в регион».

Согласно оценке FATF, незаконные финансовые транзакции, в том числе контрабандный провоз наличных денег через границы с Сирией и Ираком, представляли основную угрозу в плане финансирования терроризма в Иордании, и не только в этой стране.

В ответ на просьбу FATF Ливан в 2019 г. провел в национальном масштабе оценку риска финансирования терроризма, частично порожденного присутствием тысяч беженцев из таких стран как Сирия.

Ливанские специалисты проанализировали подозрительные случаи финансовых транзакций и установили, что денежные переводы, зачастую межгосударственные, шли на поддержку террористов как внутри страны, так и за рубежом. В проведении этого тщательного анализа принимали участие не только таможенники и пограничники, но также и подразделения армии и полиции, действующие в приграничном регионе.

Пакистан также идентифицировал угрозы, возникающие не только внутри страны, но и приходящие из других стран. Проведение расследования затруднялось огромным количеством способов, которыми активы маскировались и переправлялись, в том числе и с использованием сберегательных банков, традиционных денежных переводов «хавала», контрабанды наркотиков, транзакций с недвижимостью, а также почтовых услуг.

САНКЦИИ ПРОТИВ НАРУШИТЕЛЕЙ

Стоит отдать должное Египту за принятые меры по усовершенствованию национального законодательства, направленного на борьбу с финансированием терроризма, обеспечение соблюдения которого в основном возлагается на Отдел по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Был составлен список террористов и террористических группировок, в отношении которых необходимо применить санкции и конфискацию активов, и этот список меняется в соответствии с появляющимися новыми разведданными. Человека, занесенного в египетский «террористический список», ожидает исключение из профессиональных ассоциаций, советов директоров и других организаций.

В соответствии с рекомендациями FATF, в 2020 г. парламент Египта расширил критерии включения в этот список. Теперь в него включаются граждане Египта, поставляющие террористам оружие, документы для заграничных поездок или оказывающие любую прямую или непрямую поддержку террористам. Будут наказываться даже владельцы недвижимости, позволяющие проводить террористам обучение на своей территории. В принятых поправках более четко отражены аспекты, связанные с «виртуальными активами», используемыми террористами для уклонения от возможных проверок со стороны регулирующих органов в рамках официальных финансовых институтов.

С целью искоренить такие явления как отмывание денег и финансирование терроризма, в 2006 г. в Афганистане был создан Центр анализа финансовых транзакций и отчетов. Он составил список из десятков «запрещенных субъектов», в том числе насильственных экстремистских группировок, теневых ростовщиков, наркодилеров и незаконных благотворительных организаций, которым не было разрешено иметь вклады в национальном банке.

Субъекты, как афганские, так и иностранные, замеченные в попытках обойти финансовое законодательство страны ради преступных целей, попали в более широкие санкционные списки.

Саудовская Аравия также год за годом наращивает усилия в борьбе с теми, кто финансирует террористов. Она выступает сопредседателем в двух организациях, созданных для того, чтобы лишить террористов финансовой поддержки: в Группе против финансирования ИГИЛ при международной Коалиции по борьбе с ИГИЛ и в базирующимся в Эр-Рияде Центре по борьбе с финансированием терроризма. Недавно по рекомендации FATF Саудовская Аравия внесла законодательные изменения, согласно которым гражданам и постоянным жителям страны запрещено оказывать финансовую поддержку людям и кампаниям, находящимся в списках подозреваемых в связях с террористами. Эти обязательства накладываются не только на финансовые институты, но также и на отдельные сектора из нефинансовой сферы, такие как брокеры по недвижимости, дилеры на рынке драгоценных металлов и камней, адвокаты и бухгалтеры.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

Военные операции против террористов не будут иметь полного успеха до тех пор, пока террористов не лишат финансовой поддержки, позволяющей им вербовать сторонников, покупать оружие, производить пропагандистские материалы и отправляться в зоны конфликтов.

FATF и другие международные организации работают над достижением единой позиции по этому вопросу, призывая страны повысить законодательные барьеры и интенсифицировать усилия правоохранительных органов с тем, чтобы перекрыть террористическим группировкам источники финансирования. Это один из аспектов более масштабной борьбы с насильственными группировками, угрожающими миру и безопасности в регионе и во всем мире.